Une carrière construite dans la banque et la gestion de patrimoine, avec plus de 25 ans de pratique du conseil.
Cette longévité dans le secteur financier est un vrai plus; un véritable gage de sécurité et de sérieux pour nos clients.
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🔷 Les habilitations et obligations officielles = votre meilleure garantie !
Ma profession : un cadre réglementé et sécurisé.
"Je n'exerce pas simplement un métier commercial, j'exerce une profession réglementée soumise au Code des Assurances, au même titre qu'un avocat, un notaire ou un expert-comptable".
A cela s'ajoute la garantie d'un cadre de confiance articulé autour de 4 piliers obligatoires :
1. La capacité professionnelle (Niveau 1).
" C'est mon « diplôme » d'exercice. Je justifie du plus haut niveau de qualification (IAS Niveau 1),
garantissant une maîtrise parfaite des produits financiers et juridiques que je vous propose. C'est la preuve de mon expertise technique".
2. Le devoir de conseil (obligation de résultat).
" Contrairement à une vente classique, je suis légalement tenu de placer vos intérêts au-dessus de tout.
Je dois analyser vos besoins précis et justifier par écrit que la solution choisie est la plus adaptée à votre situation".
" Pour exercer, je souscris obligatoirement à une assurance spécifique.
Elle est là pour vous protéger : en cas d'erreur d'analyse ou d'omission de ma part, vous êtes couvert.
C’est une sécurité que vous n'avez pas avec n'importe quel intermédiaire. ( voir page qui "sommes -nous?" L'assurance choisie par opération est de 1 564 610 Euros avec un maximum de 2 315 610 par année)".
4. L'honorabilité et le contrôle (ORIAS / ACPR).
" Mon casier judiciaire et mon inscription sont vérifiés chaque année par l'ORIAS (c'est le registre officiel unique des intermédiaires en assurance sous tutelle de la direction générale du Trésor) .
Je suis également sous la supervision de l'ACPR (banque de France), l'autorité qui surveille la probité et la transparence des institutions financières en France".
S'ajoutent 4 autres obligations professionnelles:
Membre du syndiact professionnel obligatoire: VOTRASSO, 33 rue de la république - 69 002 Lyon.
Adhésion à un médiateur agréé pour protéger le client. "la médiation de l'assurance" TSA 50110- 75441 Paris cedex 09
Le respect strict aux obligations LCB-FT & RGPD (Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme & règlement général sur la protection des données).
Formation réglementaire DDA – (directive sur la distribution d'assurances) C'est l'obligation de suivre et de réussir les 15 heures de formation professionnelle chaque année et vérifiée par les organismes de contrôle).
👉 Tous les détails sont disponibles dans la section « Qui sommes-nous ? ».
