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🔷 Plus de 25 ans d’expérience.
Une carrière construite dans la banque et la gestion de patrimoine, avec plus de 25 ans de pratique du conseil.
Cette longévité dans le secteur financier est un vrai plus; un véritable gage de sécurité et de sérieux pour nos clients.
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🔷 Les habilitations et obligations officielles = votre meilleure garantie !
Ma profession : un cadre réglementé et sécurisé.
"Je n'exerce pas simplement un métier commercial, j'exerce une profession réglementée soumise au Code des Assurances, au même titre qu'un avocat, un notaire ou un expert-comptable".
A cela s'ajoute la garantie d'un cadre de confiance articulé autour de 4 piliers obligatoires :
1. La capacité professionnelle (Niveau 1).
" C'est mon « diplôme » d'exercice. Je justifie du plus haut niveau de qualification (IAS Niveau 1),
garantissant une maîtrise parfaite des produits financiers et juridiques que je vous propose. C'est la preuve de mon expertise technique".
2. Le devoir de conseil (obligation de résultat).
" Contrairement à une vente classique, je suis légalement tenu de placer vos intérêts au-dessus de tout.
Je dois analyser vos besoins précis et justifier par écrit que la solution choisie est la plus adaptée à votre situation".
3. L'assurance responsabilité civile professionnelle (RC pro).
" Pour exercer, je souscris obligatoirement à une assurance spécifique.
Elle est là pour vous protéger : en cas d'erreur d'analyse ou d'omission de ma part, vous êtes couvert.
C’est une sécurité que vous n'avez pas avec n'importe quel intermédiaire. ( voir page qui "sommes -nous?" L'assurance choisie par opération est de 2 000 000 Euros avec un maximum par année)".
4. L'honorabilité et le contrôle (ORIAS / ACPR).
" Mon casier judiciaire et mon inscription sont vérifiés chaque année par l'ORIAS (c'est le registre officiel unique des intermédiaires en assurance sous tutelle de la direction générale du Trésor) .
Je suis également sous la supervision de l'ACPR (banque de France), l'autorité qui surveille la probité et la transparence des institutions financières en France".
S'ajoutent 4 autres obligations professionnelles:
Membre de la CNCEF, chambre nationale des conseils experts financiers.
Adhésion à un médiateur agréé pour protéger le client.
Le respect strict aux obligations LCB-FT & RGPD (Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme & règlement général sur la protection des données).
Formation réglementaire DDA – (directive sur la distribution d'assurances) C'est l'obligation de suivre et de réussir les 15 heures de formation professionnelle chaque année et vérifiée par les organismes de contrôle).
👉 Tous les détails sont disponibles dans la section « Qui sommes-nous ? ».
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🔷 Avec quelles banques/assurances et partenaires travaillons- nous ?
1. Nous ouvrons à nos clients l’accès aux mêmes contrats mis à la disposition des agences bancaires, banque privée et agents généraux assurance.
Pourquoi les assureurs nous confient-ils leurs meilleurs contrats ?
C'est un partenariat gagnant-gagnant; pour l'assureur, travailler avec nous est un gain de temps et de fiabilité, ce qui nous permet d'obtenir des dérogations et des conditions privilégiées pour vous, nous vous redistribuons cette économie sous forme de tarifs négociés.
Pour les banques/assurance nous sommes:
a. Une expertise "prête à l'emploi": nous représentons une force de conseil experte sans aucun coût fixe. Ils n'ont pas à financer nos bureaux, nos salaires ou nos charges.
Cette économie massive sur leurs frais de réseau est directement réinjectée dans la performance de vos contrats.
b. Une sécurité d'un conseil de haute précision: les compagnies savent que nous maîtrisons les dossiers complexes.
En nous confiant leurs accès internes, elles s'assurent que leurs solutions sont mises en place avec une rigueur juridique et fiscale parfaite, limitant ainsi leurs propres risques administratifs.
c. Un laboratoire de l'innovation: Les assureurs lancent leurs solutions les plus pointues (Private Equity, nouvelles gestions thématiques...) auprès des courtiers spécialisés.
En passant par nous, vous bénéficiez de l'innovation financière avec plusieurs années d'avance sur les réseaux bancaires classiques.
d. Une gestion administrative simplifiée: nous agissons comme un filtre de qualité. Nous préparons, vérifions et numérisons les dossiers selon leurs standards les plus stricts.
C'est-à-dire que vous avez accès aux :
. Contrats "Grand Public": Vous bénéficiez des contrats standards, mais dans des versions enrichies et plus avantageuses.
Ces conditions spécifiques sont conçues par les assureurs pour attirer et satisfaire les exigences des courtiers professionnels.
. Contrats "Gestion Privée" ou "Haut de Gamme":
En rendant accessible ces contrats et ces fonds institutionnels qui sont normalement réservés à une élite (tickets d'entrée très élevés), nos clients bénéficient d'une ingénierie financière de pointe et de solutions de gestion privée DES LES PREMIERS NIVEAUX d'investissement.
Vous accédez à la sphère privée avec un avantage majeur : l'architecture ouverte.
Là où une banque classique vous impose ses propres fonds (fonds "maison"), nos contrats de gestion privée vous ouvrent les portes de centaines de sociétés de gestion externes de renommée internationale (Lazard, Carmignac, Rothschild & Co, BlackRock, etc.).
2. Nous travaillons également avec les semi-grossistes, grossistes = la puissance du volume !
L' avantage majeur est de bénéficier de conditions des "grossistes" pour un conseil de proximité.
Grâce ces partenariats stratégiques, nous appliquons la logique de "centrale d'achat" au service de votre patrimoine, nous bénéficions:
a. de la force de l'effet "GROUPE": Ces acteurs négocient des volumes massifs auprès des plus grandes compagnies et les redistribuent uniquement aux professionnels ayant le statut réglementé courtiers en assurance.
Cela nous permet de vous proposer des tarifs institutionnels, bien inférieurs à ceux pratiqués en agence classique ou même en banque privée.
b. de l' accès aux solutions de NICHE: Vous accédez à des fonds et des véhicules d'investissement de niche (Private Equity, produits structurés, etc.).
xxxxxxx Nous transformons ces accords de "GROSSISTE" en avantages directs pour vous :
👉 Frais d'entrée à 0 %
👉 Options de gestion supplémentaires.
👉 Seuils d'entrée assouplis et accessibilité simplifiée.
Une liberté totale, sans conflit d'intérêt. Contrairement à un conseiller bancaire salarié qui doit remplir des objectifs sur les produits de sa propre enseigne, l'architecture ouverte nous permet de choisir les meilleurs gérants du marché, sans aucune contrainte.
Votre contrat ne dépend plus des résultats d'une seule banque, mais de la performance des meilleurs experts mondiaux.
🔷 Comment travaillons nous avec ces partenaires? notre intégration technologique au service de vos projets!
Au fil du temps, nous avons établi des relations solides et de confiance avec nos partenaires. Ces assureurs et banques nous ouvrent LEURS ACCES INTERNES exclusifs, ce qui nous permet :
🔑 D'opérer directement sur leurs logiciels métiers et les interfaces propriétaires de nos partenaires. Munis d'accès sécurisés et d'autorisations officielles, nous agissons avec la même légitimité technique qu'un collaborateur interne de la compagnie.
⚡ D'être réactif en ayant la main sur leurs propres outils de gestion, nous traitons vos dossiers, arbitrages et souscriptions sans intermédiaire, avec la même rapidité qu'un service interne.
🔎 De bénéficier d'une vue exhaustive sur les catalogues internes et les structures tarifaires. Nous pouvons ainsi identifier et sélectionner les options les plus compétitives, souvent invisibles sur les plateformes grand public.
🤝 De s'appuyer sur un support technique dédié pour les dossiers complexes, nous disposons d'une ligne directe avec les inspecteurs de chaque compagnie. Cette synergie nous permet de paramétrer des solutions sur-mesure et d'ajuster les curseurs techniques directement sur leurs plateformes.
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⚠️ Sécurité de vos fonds : une priorité absolue!
Pour votre tranquillité, vos versements/retraits, les documents, les relevés etc... se font directement entre vous et l’assureur.
🔒 Jamais via CADEXIA.
🏦 Vous conservez votre banque actuelle pour votre compte courant, épargne, placements , assurance des biens et personnes, etc.
" La sécurité, la transparence et la conformité sont au cœur de notre travail".
