Ce tableau vous permet de visualiser la valeur ajoutée de la gestion de patrimoine en chiffrant l'évolution de la répartition de vos avoirs.
| Catégorie | Produit / Actif | Objectif Principal | Caractéristiques Clés | Répartition ACTUELLE (Avant Conseil) | Répartition CIBLE (Après Conseil) |
| I. Liquidité & Sécurité | Livret A, LDDS, LEP | Épargne de précaution, Garantie en capital. | Exonéré d'impôt. Liquidité immédiate. Rendement insuffisant. | ||
| II. Fonds disponible Fonds Euros (Assurance-Vie) | Sécurité garantie (capital assuré par l'assureur). | Moyen Terme | Capital garanti. Rendement faible, mais supérieur au Livret A. Retrait possible à tout moment. | ||
| IIi. Hybrides et Protection | Produits Structurés | Rendement et Protection du capital conditionnels. | Sortie anticipée possible si "le pari est tenu". | ||
| Iv. Croissance & Fiscalité | Assurance-Vie (Unités de Compte) | Croissance du capital, Diversification. | Performance liée à une large gamme de supports (actions, immobilier, Private Equity, etc.). | ||
IV. Investissements Collectifs (Immobilier) | SCPI | Revenus réguliers (Loyers), Mutualisation du risque. | Rendement stable issu de l'immobilier. Forte illiquidité à court terme. | ||
| V. Capital & Innovation | Private Equity | Fort potentiel de croissance, Diversification (hors marchés cotés). | Rendement potentiellement élevé. Produit le moins liquide. | ||
| V. Plan Épargne Retraite (PER) | Préparation de la Retraite, Optimisation fiscale (Déduction IR). | Très Long Terme | Capital bloqué jusqu'à la retraite. Réduction d'impôt immédiate possible. |
